НБУ | Знати. Розуміти

​​⚡️ Правління Національного банку ухвалило рішення зберегти облікову ставку на рівні 13%. Це рішення враховує необхідність: ▪️наближення інфляції до цілі 5% у наступні роки; ▪️забезпечення стійкості валютного ринку. 📈 Упродовж останніх місяців темпи зростання цін очікувано пришвидшилися. У серпні споживча інфляція зросла до 7,5% р/р, що було близьким до липневого прогнозу НБУ. За оцінками НБУ, до кінця року інфляція помірно зростатиме. Однак виважена монетарна політика та зменшення зовнішнього цінового тиску сприятимуть її поступовому сповільненню вже наступного року. 🌐 Міжнародна фінансова підтримка та заходи з акумуляції внутрішніх ресурсів мають допомогти уряду профінансувати дефіцит бюджету без звернення до емісійних джерел фінансування. Водночас зовнішня допомога дасть змогу НБУ підтримувати належний рівень міжнародних резервів та забезпечувати контрольовану ситуацію на валютному ринку. Для НБУ важливим завданням залишається забезпечення привабливості гривневих інструментів для заощаджень. Ставки за депозитами та ОВДП й надалі мають захищати заощадження громадян від інфляційного знецінення. У липні НБУ призупинив пом’якшення процентної політики, щоб зберегти належний рівень дохідності за гривневими інструментами, та наразі вбачає за доцільне утриматися від відновлення циклу зниження облікової ставки. ➡️ Крім того, НБУ ухвалив низку рішень у частині нормативів обов'язкового резервування та модифікації параметрів операційного дизайну, щоб стимулювати додатковий попит на ОВДП. Вони посилять спроможність уряду залучати необхідні обсяги фінансування на внутрішньому борговому ринку, але водночас не створюватимуть ризиків для стійкості валютного ринку й повернення інфляції до цілі на горизонті політики. ℹ️ Деталі - за посиланням.

​​🔔 Сьогодні о 14:00 відбудеться пресбрифінг керівництва Національного банку щодо рішень з монетарної політики. Захід транслюватиметься у прямому ефірі. ➡️Приєднуйтеся до перегляду наживо на ютуб-каналі Національного банку.

Банківська система спроможна забезпечити потрібну для фінансування бюджетного дефіциту суму, а саме 385 млрд грн до кінця року за рахунок розміщення ліквідності в ОВДП, – розповіла в інтерв’ю Forbes Ukraine перший заступник голови НБУ Катерина Рожкова. Спроможність банків і надалі кредитувати економіку, інвестувати в ОВДП та протистояти викликам війни, що триває, потребує достатніх запасів капіталу, пояснила вона, водночас фіскальний ефект від повторного запровадження підвищеного податку буде незначним, а ризики – суттєво вищими. 🟢 Інші цікаві тези з інтерв’ю Катерини Рожкової: ▪️НБУ підтримує підвищення податку на прибуток фінансових компаній до 25% (як для банків) для запобігання ухиленню від сплати податків у фінансовому секторі. ▪️Банківське регулювання в Україні наразі відповідає європейському на 73%, а ще більше наближення до стандартів ЄС дасть змогу банкам з іноземним капіталом наростити обсяги вкладень в ОВДП на десятки мільярдів гривень. ▪️Банки збільшують кредитні апетити, ставки за кредитами бізнесу знизилися на близько 5 в.п. з початку року, а частка кредитів у межах держпрограм вже менша ніж 35%. ▪️Банки з червня погодили заявки бізнесу на кредитування відновлення енергетики на 6,6 млрд грн та надали кредити на 1,4 млрд грн, водночас темпи зростають. ▪️Частка доходів банків від депозитних сертифікатів за січень–серпень 2024 року скоротилася з 20% до 16%, натомість зростають доходи від ОВДП та кредитування. 👉 Також Катерина Рожкова поділилися баченням, як трансформувати державні програми "Доступні кредити 5-7-9%" та "єОселя", як банки виконують нові нормативи капіталу і чому їх запровадження було необхідним під час війни, про готовність банків протистояти поточним викликам та підтримувати ОПК. 💬 "Оцінюючи ефективність наших рішень, треба дивитися на результат. А він є, – резюмувала Катерина Рожкова. – Я вважаю, що те, як НБУ та Мінфіну з допомогою міжнародних партнерів України вдалося збалансувати ситуацію в час страшного шоку війни, говорить саме за себе". 📰 Повний текст інтерв’ю – за посиланням.

​​​​📣16 вересня о 10:00 стартує І нумізматична щорічна конференція "Money & Banking: гроші та банки в історії Європи", організована Національним банком України. Конференція відбудеться у межах програми заходів, присвячених до Дня гривні, й об’єднає понад 120 дослідників, які займаються вивченням історії грошового обігу України. 🖥 Запрошуємо приєднатися до прямої трансляції відкриття та пленарного засідання на ютуб-каналі НБУ: У програмі пленарного засідання заплановані виступи науковців на тему  зміни назви розмінної грошової одиниці "копійка" на "шаг", її історичного обґрунтування та значення для відновлення історичної справедливості. Серед них: ▪️Владислав Безпалько, старший науковий співробітник відділу історії України XIV – поч. XX ст. Національного музею історії України. Тема доповіді "Шаг: походження українського монетно-лічильного найменування та особливості функціонування в XVII – XX ст."; ▪️Олександр Скопенко, кандидат філологічних наук, заступник директора з наукової роботи Інституту мовознавства ім. О. О. Потебні НАН України. Тема доповіді "Назва "шаг" в українській мові: походження, уживання, перспективи актуалізації"; ▪️Юлія Шиленко, головна зберігачка фондів Національного музею Тараса Шевченка. Тема доповіді "Монетно-лічильне найменування "шаг" у творчості Тараса Григоровича Шевченка"; ▪️Андрій Бойко-Гагарін, доктор історичних наук, старший дослідник, старший зберігач фондів відділу "Музей грошей" НБУ. Тема доповіді "Використання назви "шаг" в радянський період: перебування під забороною, в підпіллі та еміграції". І нумізматична щорічна конференція "Money & Banking: гроші та банки в історії Європи" проходить за підтримки Проєкту USAID "Інвестиції для стійкості бізнесу".

​​#ГолосНБУ Три різні теми сьогодні в нашому дайджесті, але кожна з них – важлива: 🚩 Чому треба міняти копійки на шаги та що відбувається з банками? Інтерв’ю Андрія Пишного та Віктора Ющенка про значення грошової реформи у становленні незалежності країни, сутність власної грошової одиниці, її важливу роль у ідентичності країни. 🚩 Україна та МВФ досягли угоди на рівні персоналу щодо п’ятого перегляду програми розширеного фінансування за підсумками місії, яка проходила в Києві. Під час дискусій українська сторона закликала МВФ не відновлювати співпрацю з росією та озвучила занепокоєння щодо планів Фонду направити місію до рф для проведення консультацій за Статтею IV Угоди МВФ. 🚩 "Про команду і те, що нас об’єднує". Голова НБУ Андрій Пишний зустрівся з працівниками, які приєдналися до команди НБУ упродовж останніх кількох місяців, та тими, для кого робота в НБУ є першою сходинкою у професійному зростанні.

📰 Незвичне інтерв’ю, радше розмова, двох очільників Національного банку України – Андрія Пишного та третього Президента України Віктора Ющенка, який обіймав посаду Голови НБУ з 1993 року до грудня 1999 року. 👉 Вони обговорили значення грошової реформи у становленні незалежності країни, сутність власної грошової одиниці, її важливу роль у ідентичності країни та порівняли функціональність центробанку на початку історії новітньої України та зараз. Андрій Пишний наголосив, що українська розмінна монета — шаг має стати складовою національної валюти України. 💬 "Немає суверенної нації, яка б користувалася чужими грошима, а ми дотепер маємо в своєму монетарному суверенітеті оцю згадку про давню московську монету — копійку, яка має асоціюватися у нас з російським вершником з "коп'єм", оцю частинку московської окупації", – підкреслює Андрій Пишний. На думку Віктора Ющенка, ініціатива НБУ замінити назву розмінної монети з "копійка" на "шаг" – це фантастична ідея фіналізувати грошову реформу в такому вигляді, як вона замислювалася в 1990-х роках". 💬 "Але тоді не вистачало політичного волі, – говорить Віктор Ющенко. – Тоді в парламенті, який обирався при Совєтській Україні, звісно, теми гімну, гербу, гривні, прапору дуже болюче сприймалася. А коли ми тоді дійшли до розмінної монети, в парламенті говорили: а давайте не будемо голову морочити, є копійка, люди ж звикли. Гроші — це атрибут національної політики. Ми говоримо про атрибутику нації. Тут половинчастого рішення не може бути. Але тоді воно виглядало дуже важким, розумієте, і воно було відкинуте". 🟢 Які ще аргументи наводили співрозмовники та якою була відповідь на питання про можливий колапс державних фінансів росії, читайте у інтерв’ю.

​​Банки до 2025 року забезпечать доступність щонайменше 50% підрозділів для людей з інвалідністю. Національний банк України впровадив відповідні зобов’язання для банківського сектору. ➡️ Фізична доступність відділень забезпечуватиметься з урахуванням державних стандартів з питань інклюзивності будівель і споруд, інформаційна доступність – шляхом розміщення інформації на вебсайтах, у мобільному застосунку в формі, що дає змогу людям з різними функціональними порушеннями вільно та самостійно ознайомитися з умовами надання фінансових послуг чи користування наявними платіжними пристроями. ☝️Зазначені зміни до Положення про ліцензування банків – черговий крок у напрямі забезпечення безбар’єрності фінансового сектору. Це одне з пріоритетних завдань Стратегії розвитку фінансового сектору України та Стратегії Національного банку України, оновлених через виклики, спричинені повномасштабним вторгненням, та узгоджених з Національною стратегією зі створення безбар’єрного простору в Україні на період до 2030 року, що реалізується за ініціативи першої леді України Олени Зеленської. ℹ️ Детальніше.

​​Рада НБУ затвердила Основні засади грошово-кредитної політики на середньострокову перспективу. 📑 Документ визначає цілі, завдання та принципи монетарної політики на час повномасштабної війни та певний період повоєнного відновлення. Він узгоджується з попередньою версією Основних засад та діючою Стратегією пом’якшення валютних обмежень, а також положеннями меморандуму з МВФ. Ключові пункти ⤵️ 1️⃣ НБУ і надалі застосовуватиме режим гнучкого інфляційного таргетування для підтримання цінової стабільності. За такого режиму монетарна політика НБУ спрямовується на приведення інфляції до цілі 5% на горизонті політики, що не перевищуватиме три роки. Визначаючи період часу, протягом якого інфляція має повернутися до цілі, НБУ враховуватиме необхідність між підтриманням відновлення економіки та збереженням контролю за інфляційними очікуваннями. 2️⃣ Щоб забезпечити цінову стабільність, НБУ використовуватиме узгоджену комбінацію інструментів процентної і валютно-курсової політики, валютних обмежень та інших інструментів. Національний банк сприятиме збереженню реальних процентних ставок за строковими гривневими інструментами, зокрема депозитами, на достатньо високому рівні, щоб забезпечити захист гривневих доходів населення від інфляції. Продовжиться робота зі підвищення дієвості каналів монетарної трансмісії для посилення ролі облікової ставки як інструменту монетарної політики. НБУ також і надалі дотримуватиметься принципів керованої гнучкості обмінного курсу. Важливим завданням залишиться збереження стійкої та контрольованої ситуації на валютному ринку й підтримання двосторонніх коливань обмінного курсу. Також триватиме робота у напрямі пом'якшення валютних обмежень, відповідно до Стратегії. 3️⃣ НБУ також докладатиме зусиль для підтримки відновлення економіки та економічної політики уряд, зокрема шляхом розвитку кредитування. Основним внеском НБУ у відновлення й надалі залишатиметься збереження монетарної стабільності та зниження рівня економічної невизначеності. Крім того, важливе значення матиме затверджена Стратегії з розвитку кредитування НБУ та уряд підтримуватимуть тісну взаємодію, щоб сприяти сприяння залученню зовнішнього фінансування, запровадженню реформ в Україні та посиленню санкційного тиску на росію. ℹ️ Деталі.

​​📊 Про стан ринку фінансових послуг за підсумком серпня. Кількість учасників небанківського фінансового ринку в серпні зменшилася до 946 (з 963). Кількість банків залишилася незмінною – 62. ✅ Станом на 31 серпня на ринку небанківських фінансових послуг працювали: 525 фінансових компаній (було 537); 66 страховиків non-life (було 69), 11 life-страховиків (було 12), один страховик зі спеціальним статусом; 114 ломбардів (без змін); 111 кредитних спілок (було 114); 1 лізингодавець (без змін); 42 страхових брокери (було 40); 75 колекторських компаній (без змін). ☝️Крім того, на ринку визнано 18 банківських груп (без змін) та 31 небанківська фінансова група (було 30). На платіжному ринку діє 16 платіжних систем, створених резидентами, ураховуючи державні (було 17), та 15 міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами (без змін). 🟢 Разом з тим, кількість надавачів фінансових платіжних послуг не змінилась. На ринку працюють: ▪️18 платіжних установ; ▪️12 фінансових установ, що мають право надавати платіжні послуги; ▪️один банк ‒ емітент електронних грошей; ▪️один оператор поштового зв’язку. До інших суб’єктів, що діють на платіжному ринку, належать 48 комерційних агентів (було 45) та 30 технологічних операторів платіжних послуг (без змін). 👉 Деталі – за посиланням.

​​📈 У серпні 2024 року споживча інфляція в річному вимірі (р/р) пришвидшилася до 7,5% з 5,4% у липні. Про це свідчать дані Держстату. Фактичні темпи зростання цін були незначно вищими за траєкторію прогнозу, опубліковану в Інфляційному звіті за липень 2024 року. Водночас фундаментальний інфляційний тиск посилився сильніше, ніж прогнозувалося. Показник базової інфляції в серпні зріс до 6,5% з 5,7% у липні. ☝️Така динаміка зумовлена насамперед ефектами гірших цьогорічних врожаїв і впливом вищих витрат бізнесу на продовольчу сировину, енергію та оплату праці. Підтримували ціновий тиск і ефекти перенесення від послаблення обмінного курсу гривні в попередні місяці. У наступні місяці інфляція зростатиме, але залишатиметься помірною. Інфляційний тиск зберігатиметься й в наступні місяці через збільшення витрат бізнесу на оплату праці та електроенергію, поетапне підвищення акцизів та ефекти перенесення девальвації гривні в попередні місяці. 🟢 НБУ й надалі спрямовуватиме зусилля на збереження інфляції на помірному рівні цього року та повернення її до цілі 5% упродовж наступних років. Цьому сприятимуть заходи НБУ із захисту гривневих доходів і заощаджень населення від інфляції та забезпечення стійкості валютного ринку. ℹ️ Детально про чинники, які впливали на динаміку інфляції у серпні читайте за посиланням.