Адвокат Шупиков | 115-ФЗ

Что делать если банк заблокировал счёт. Пятничная видеоинструкция. С уважением, Капитан Адвокат Евгений Шупиков

До 16 сентября открыт набор в онлайн-магистратуру ВШЭ и Нетологии «LegalTech: автоматизация юридических процессов» А вы знали, что Россия — одна из самых цифровизованных стран в мире? Бизнес и госсектор стремятся сократить издержки на операционную деятельность и вы можете стать специалистом на стыке IT и права, который руководит этим процессом. За 2 года вы научитесь разрабатывать LegalTech-решения, программировать на Python и сможете автоматизировать юридическую функцию. Преподаватели — действующие эксперты LegalTech из Pravo Tech, Doczilla, Ростелеком, HeadHunter. Вас ждёт много практики и стажировки у партнёров. Обучение полностью онлайн, диплом ВШЭ очной формы. Так что, если вы набрались сил за лето и готовы сделать рывок в карьере — сейчас самое время. Оставьте заявку и вы получите доступ к записям дней открытых дверей и подготовительному курсу — там можно посмотреть, как устроено обучение на платформе для занятий и подготовиться к поступлению. Перейти на сайт программы — https://netolo.gy/dsvX Реклама. ООО "Нетология". ИНН 7726464125 Erid: 2VSb5wUKrNU

Разблокировали счёт очередному клиенту 😎 Люблю Точка Банк, за оперативное решение вопросов по 115-ФЗ и позитивчик. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Вредные советы по 115-ФЗ или почему договоры займа точно не прокатят Часто во время консультаций по 115-ФЗ слышу одну и ту же историю: «Прочитал в интернете, что можно объяснить операции договорами займа, скачал расписки, заполнил, передал в банк, но меня почему-то заблокировали. Что делать?» На последней консультации попросил ссылку на первоисточник. Делюсь шедевром:

«Что делать если банк заблокировал карту по причине сомнительного перевода по ФЗ № 115. Сохраните себе образец, как отвечать банку когда вам предъявляют подтвердить происхождение денежных средств: Добрый день! В ответ на ваш запрос о предоставление пояснений об экономическом смысле совершаемых операции по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица сообщаем следующее. За период с июня 2021 года на мой счет, открытый в АО «Тинькофф Банк», поступали денежные средства от Фамилия И.О., в размере 550.000 рублей. Указанные денежные средства были перечислены на данный счёт/карту в качестве возврата займа по расписке от 25 февраля 2021 г. Документы, подтверждающие указанные обстоятельства прилагаются. В дальнейшем денежные средства, использовались в личных целях, в том числе для оплаты необходимых товаров и услуг. Таким образом, операции не несут никакого риска деловой репутации для Вашего банка и осуществлялись исключительно в законных целях. Если у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно указанных или иных операций, незамедлительно уведомить об этом письменно на адрес или электронную почту, указанную при оформлении карты вашего банка, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных». Сам договор займа/расписку скачайте в интернете. #практика #банки #деньги #начнимыслить

Последний хэштег особенно забавляет. Давайте начнем мыслить вместе. Сотрудники комплаенс-подразделения банка обычно поступают следующим образом, когда разбирают обращения клиентов на разблокировку: — Договор займа — в топку. — Возврат займа — туда же. — Одолжил знакомому — в топку. — Занимал — туда же. Но дело не в том, что сотрудники вредные. Если #начатьмыслить, то можно понять, что у банка больше информации о сделке, чем у вас. Вы не видите полной картины, а банк видит. Он видит и операции вашего «контрагента». Если у вас была продажа криптовалюты, а вы пишете про возврат займа, то сотрудник банка, изучив структуру операций вашего контрагента, поймёт, что тот занимается сделками с криптой. Конечно, он не поверит в ваш займ, и ваше письмо отправится в мусорку. Очевидно, что объяснять не очень хорошие операции займом — это первая мысль, которая приходит в голову среднестатистическому клиенту банка в 100% случаев. Не стоит так делать. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Этим летом Яндекс 🌍 Путешествия взяли на себя амбициозную миссию — заманить на отдых даже самых заядлых трудоголиков! По всей Москве появились яркие шезлонги с надписями, которые так и манят присесть и перевести дух. А чтобы отдохнуть по-настоящему, заглядывайте на сервис, выбирайте отель или апартаменты себе по душе и вводите промокод ETOZNAK — он даст скидку до 20%.

Новые блокировки карт по 161-ФЗ и новый «черный список» физлиц 25 июля 2024 года вступили в силу «антимошеннические» поправки к закону № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», суть которых в следующем: 1. Центробанк создал специальную базу данных, к которой имеют доступ все российские банки. В нее вносятся банковские реквизиты, которые были использованы в мошеннических операциях. 2. Банки обязаны возместить клиентам деньги, украденные мошенниками, если деньги ушли на реквизиты, внесенные в базу Центробанка. Работает все очень просто — если получатель принял деньги, а отправитель заявил, что не отправлял их, реквизиты получателя вносятся в эту базу. После этого автоматически блокируются все счета получателя во всех банках. Таким образом на базе ЦБ фактически создан новый черный список физлиц. Если вас ошибочно внесли в черный список по 161-ФЗ, то выход есть — нужно пройти специальную процедуру реабилитации в Межведомственной комиссии Центробанка. Как обычно, дается 1 попытка, поэтому рекомендую не заниматься самодеятельностью, а сразу обращаться ко мне. Так шансы на успех будут значительно выше. "Я же не мошенник," - подумаете вы, - "я точно не окажусь в этом списке," - и будете не правы. В этот список может даже самый кристально честный человек, который вообще никак не связан с мошенничеством. Схем, когда это возможно, множество. Расскажу одну из них, самую распространенную. Треугольник - это одна из самых популярных схем обмана в сфере криптовалюты, которой пользуются мошенники. В ней участвуют 3 человека: мошенник, жертва и продавец криптовалюты. Мошенник. Размещает объявление о продаже какой-то вещи, например, ноутбука, естественно, по цене ниже рынка. Жертва. В надежде на выгодную покупку запрашивает у "продавца" реквизиты для оплаты. Мошенник. Ищет продавца криптовалюты, договаривается о покупке, получает реквизиты для оплаты сделки и передает их жертве. Жертва. Думая, что покупает ноутбук, переводит деньги продавцу криптовалюты, который, получив оплату, отправляет крипту мошеннику. Через время, не получив ноутбук, жертва пишет заявление в полицию, в котором указывает реквизиты продавца крипты. Реквизиты попадают в новый черный список. "Все равно не понятно," - возразите вы, - "где я, а где крипта?" - и опять ошибетесь. На самом деле вы очень близко. Предположим, вы одолжили племяннику деньги, и он должен их вам вернуть. Для возврата долга он решил продать крипту, и покупателю крипты передал не свои реквизиты, а сразу ваши. По большому счету, из этого треугольника можно вообще крипту убрать, но расписывать этот алгоритм я уже не буду. Вот такой он, 161-ФЗ. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Детские карты и закон 115-ФЗ: миф и реальность «Прочитал в интернете, что 115-ФЗ не распространяется на детей. Открыл карту на ребенка и стал принимать платежи от клиентов. В скором времени банк заблокировал карту, и мы уже 3 месяца не можем ее разблокировать. Помогите…» Уже не в первый раз получаю подобное обращение. Не знаю кто и, самое главное, зачем пишет в интернете, что 115-ФЗ не распространяется на несовершеннолетних. Это не правда. Очень даже распространяется. Если операции по детскому счету покажутся банку подозрительными (а они покажутся, если гонять через детскую карту крупные суммы, связанные с предпринимательской деятельностью), то банк без проблем для себя ограничит обслуживание и запросит документы. И если в этот момент не представить ничего толкового, то репутация ребенка (текущая и будущая) в плане 115-ФЗ будет подпорчена. Не надо так. Не пытайтесь использовать детские карты для обхода законов. Это не сработает и лишь приведет к разочарованию и проблемам. Помните, что детская карта — это инструмент, который следует ответственно использовать. Ну а если уже столкнулись с похожей ситуацией — обращайтесь, будем решать. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Предупредите родителей: у мошенников новая схема! Времена, когда мошенники представлялись службой безопасности банка и просили назвать 3 цифры с оборота карты, давно прошли. Жулики изобретают и обкатывают все новые и новые способы, и если у преступников есть средства на содержание колл-центров, значит их методы работают. В новой схеме мошенничества злоумышленники звонят, выдавая себя за сотрудников поликлиники, и ненавязчиво сообщают, что появилась возможность записаться по квоте на медицинское обследование, например на МРТ или флюорографию. После проявления интереса со стороны потенциальной жертвы, им говорят, что теперь нужно самостоятельно зарегистрироваться через систему ЕМИАС, и для этого необходимо загрузить специальную программу на телефон. После установки приложения мошенники получают полный доступ к устройству и обнуляют все доступные им счета, включая как счета физических лиц, так и расчетные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Так случилось у одного из моих подписчиков: деньги с расчетного счета компании ушли на счёт какого-то ИП. Он смотрел как приходят коды подтверждения на списание средств и ничего сделать не мог, ведь контроль над телефоном был у мошенников. Даже позвонить в банк не удавалось — мошенники, имея удаленный доступ к телефону, отбивали вызов. Чтобы не попасть в такую ситуацию запомните и расскажите родителям простое правило: откуда бы вам не звонили, из полиции, из поликлиники, из ФСБ, из Администрации Президента — никогда никакие программы на телефон устанавливать не следует. Если же неприятная ситуация все же произошла, то вот алгоритм первоочередных действий: 1. Чтобы предупредить списание средств, свяжитесь с банками, где открыты счета (включая счета ИП и юрлиц), проинформируйте их о происшествии и запросите блокировку счетов. 2. Если деньги уже были списаны, в течение следующего дня подайте заявление в банк о проведении операции без вашего согласия. Лучше всего лично обратиться в банк и подать письменное заявление, чтобы иметь подтверждение запроса. Шаблон заявления доступен по ссылке - https://t.me/jurist/1332 В этом случае у нас в дальнейшем будет шанс истребовать похищенные деньги у самого банка. 3. Направьте заявление в полицию. Шаблон заявления также представлен по ссылке - https://t.me/jurist/1333 После выполнения этих первоочередных шагов можете уже не спеша выбрать адвоката для разработки дальнейшей стратегии. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков П.С. Поделитесь этой информацией с близкими, даже если они считают себя невосприимчивыми к мошенничеству. Практически каждый, кто обращался ко мне с подобной проблемой, начинал свой рассказ с того, что он никогда не думал, что станет жертвой мошенников.

Развивайте карьеру на стыке IT и права По данным Garthner 40% юридических отделов внедрят автоматизацию рабочих процессов к 2026 году. Всё больше компаний стремятся сократить издержки на операционную деятельность и увеличить производительность. Автоматизацией юридической функции занимаются LegalTech-специалисты, это профессионалы со знаниями юриста и проджект-менеджера одновременно. Станьте LegalTech-юристом, пройдите совместную магистерскую программу НИУ ВШЭ и Нетологии. Программа подойдёт новичкам в IT. Вы научитесь разрабатывать LegalTech-решения, программировать на Python, работать с базами данных, автоматизировать юридические бизнес-процессы и управлять внедрением LegalTech-решений. За время обучения вы сможете добавить в своё портфолио более 5 проектов в портфолио. Занятия проходят с ведущими экспертами LegalTech, учебные задачи максимально приближены к реальным, а закрепить полученные знания вы сможете на практике от партнёров Нетологии и ВШЭ. Вас ждёт нетворкинг как с преподавателями, так и с вашими одногруппниками. А по окончании обучения вы выстроите личный карьерный трек, создадите резюме и подготовитесь к собеседованию. Получите перспективную специализацию — присоединяйтесь к первой в России магистерской программе LegalTech. Реклама. ООО "Нетология". Erid 2VSb5xptAVW

Уважаемые подписчики! Приглашаю вас проголосовать за мой канал, перейдя по данной ссылке: https://t.me/boost/jurist Чем больше голосов будет у канала, тем выше будет его рейтинг. С каждым новым уровнем открываются дополнительные возможности. Это позволит мне улучшить канал, делиться сторис, организовывать розыгрыши призов и многое другое. Каждый из вас может отдать 4 голоса. Благодарю вас за вашу поддержку! 🤝