Офшори, Банки 🙴 Комплаєнс

🤔 Чи можливо відкрити бізнес рахунок для компанії з Маршаллових островів? Відкриття бізнес-рахунку для компанії, зареєстрованої на Маршаллових островах, можливе, проте цей процес може бути пов'язаний з певними труднощами та вимогами, які залежать від юрисдикції та банку безпосередньо. Пропоную розглянути кілька ключових аспектів, які слід врахувати перед відкриттям такого рахунку: ▪️Юридичні вимоги: Кожен банк має свої вимоги до відкриття рахунків для міжнародних компаній. Зазвичай це включає надання документів, що підтверджують реєстрацію компанії, її власників, а також бізнес-план або опис діяльності компанії. ▪️Валідація та Due Diligence: Багато фінансових установ проводять детальну перевірку "due diligence" для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей. Це може включати перевірку наявності ліцензій, документів, що підтверджують особу директорів та акціонерів, а також джерел фінансування. ▪️Юрисдикційні обмеження: Залежно від юрисдикції, в якій ви намагаєтеся відкрити рахунок, можуть існувати обмеження або спеціальні вимоги щодо роботи з компаніями з певних офшорних зон. ▪️Вибір банку: Деякі банки можуть бути більш відкритими до роботи з компаніями, зареєстрованими на Маршаллових островах, ніж інші. Великі міжнародні банки можуть мати більш суворі вимоги, тоді як менші чи спеціалізовані банки можуть бути більш гнучкими. ❗️Останній мій кейс для компанії з Маршаллових островів отримав декілька рахунків для ведення бізнесу у таких країнах, як - Литва, Беліз та Канада. Якщо ви також знаходитесь у пошуках надійного та недорого банку, рекомендую звернутися до фінансових консультантів, які мають досвід роботи з компаніями з офшорних юрисдикцій, щоб отримати детальну інформацію про специфічні вимоги та процедури для вашого випадку.

🎯 Flutterwave отримав ліцензію від Банку Уганди Flutterwave, африканська компанія, що займається платіжними технологіями, розширює свою присутність в Уганді, отримавши ліцензію оператора платіжних систем (PSO) від Банку Уганди. Ліцензія PSO дозволить Flutterwave надавати послуги з виплати коштів, таких як заробітна плата та комісійні рішення щодо виставлення рахунків для легкого відстеження та збору платежів, а також інтеграцію мобільних грошей для надання зручних та доступних варіантів оплати для жителів Уганди. Також ліцензія дозволить оптимізувати грошові перекази та приймання платежів серед різних клієнтських сегментів та регіонів в Уганді. Вже найближчим часом багато компаній зможуть скористатися ефективними, надійними та індивідуальними платіжними рішеннями через Flutterwave for Business або SendApp. Вихід Flutterwave на ринок Уганди відбувся після нещодавнього придбанням платіжних ліцензій у Гані та Мозамбіку, що ще більше розширило присутність та підвищило здатність компанії пропонувати безперебійні та безпечні платежі по всьому континенту.

🎯 UniCredit купує Vodeno та Aion Bank Міжнародна банківська група UniCredit, що базується в Італії, оголосила про намір придбати весь акціонерний капітал Vodeno Sp. zoo та Aion Bank NV/SA. Обидві компанії пропонують платформу Banking-as-a-Service (BaaS), використовуючи ліцензію Європейського центрального банку (ЄЦБ) Aion. Ця платформа надає низку банківських послуг, включаючи рахунки, депозити, кредитування та платіжні рішення, які можуть бути інтегровані в операції різних фінансових та нефінансових організацій по всій Європі. Ця угода дозволить UniCredit: ▪️Придбати базову банківську систему нового покоління з цифровою платформою та широким спектром продуктів для сегментів з високою вартістю, таких як заможні клієнти та підприємства малого та середнього бізнесу ▪️Зміцнити свої технологічні можливості шляхом об'єднання спеціальної команди технологів та розробників, тим самим підвищивши свою здатність впроваджувати інновації та реагувати на зміни ринку. ▪️Створити центр інновацій та випробувань для розробки та тестування нових рішень ▪️Вийти на нові європейські ринки за допомогою гнучкої моделі цифрового банкінгу, яка може скоротити витрати та прискорити вихід на ринок та інтеграцію рішень ▪️Поліпшити свої пропозиції щодо вбудованих фінансів, підтримуючи торгові майданчики, платформи електронної комерції, роздрібних торговців та окремі фінтех-компанії за допомогою "банкінгу як послуги" ▪️Поліпшити якість послуг для приватних осіб та підприємств малого та середнього бізнесу, що може покращити позиції UniCredit у секторі цифрового банкінгу

📢 Nordea Bank висунуто звинувачення у найбільшій справі про відмивання грошей #NordeaBank #AML #Penalty Данська поліція та Спеціальний відділ боротьби зі злочинністю (NSK) звинуватили Nordea Bank у недостатньому розслідуванні транзакцій російських клієнтів та ігноруванні попереджень про транзакції за участю пунктів обміну валюти в Копенгагені. За даними NSK, ці недогляди дозволили провести через банк близько 26 мільярдів крон, попри підозри, що ці гроші пов'язані з відмиванням грошей. Компанія Nordea визнала, що у зазначений період у її системах та процесах боротьби з фінансовими злочинами мали місце прогалини. Та попри це, банк не згоден із правовою оцінкою поліції. Ця справа стала результатом багаторічного розслідування, під час якого NSK з 2016 року розслідував заходи Nordea щодо боротьби з відмиванням грошей. У міру розвитку судового розгляду результат цієї знакової справи, ймовірно, матиме значні наслідки для фінансових установ по всьому регіону Північної Європи та за його межами.

⚖️ Paxos отримав ліцензію MPI у Сінгапурі #Paxos #Crypto #Singapore Платформа інфраструктури блокчейну Paxos готується розпочати випуск стейблкоїнів та інших цифрових платіжних токенів у Сінгапурі після отримання ліцензії великої платіжної установи (MPI) від Грошово-кредитного управління Сінгапуру (MAS). Сінгапур стає третім ринком у світі після США та ОАЕ, де Paxos зі штаб-квартирою в Нью-Йорку має ліцензію на випуск стейблкоїнів. Цікаво те, що компанія Paxos обрала DBS Bank - найбільший банк Південно-Східної Азії за розміром активів - як свого основного банківського партнера з управління грошовими коштами та зберігання резервів стейблкоїнів.

🔔HKMA оштрафував DBS Bank на $1,3 млн за порушення закону AML Гонконзький підрозділ DBS Group Holdings, найбільшого кредитора Сінгапуру, був оштрафований на $1,3 млн банківським регулятором Гонконгу за порушення правил протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму. Дисциплінарне стягнення було прийнято після розслідування, проведеного Управлінням грошового обігу Гонконгу (HKMA), яке розглянуло збої в контролі DBS Bank (Гонконг) у період з квітня 2012 року до квітня 2019 року. Банк не зміг організувати постійний контроль ділових відносин та провести посилену перевірку у ситуаціях з високим ризиком. Також було встановлено, що DBS не вів облік деяких своїх клієнтів згідно з звітом HKMA. Банк прийняв усі зауваження HKMA і найближчим часом планує покращити раніше прийняті групові політики, щоб продовжувати виявляти та контролювати нові методи відмивання грошей.

⚖️ Сінгапур посилив регулювання криптовалютних бірж у сфері AML/CFT Сінгапур посилив нормативно-правову базу боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, особливо у контексті криптовалютних бірж. У рамках цієї ініціативи Валютне управління Сінгапуру (MAS) поновило національну оцінку ризику фінансування тероризму. Остання оцінка підвищує рівень ризику для криптовалютних бірж із середньо-низького до середньовисокого. Цей захід покликаний запобігти зловживанню економічною відкритістю Сінгапуру злочинними та терористичними організаціями. Підвищена увага стане новим викликом для криптовалютних платформ, яка з'явиться незабаром після того, як попередній звіт визначить цифрові платіжні токени як високоризикові. Оновлена ​​національна оцінка MAS щодо відмивання грошей наголошує на суттєвих ризиках, пов'язаних з постачальниками послуг цифрових платіжних токенів (DPT). У відповідь MAS розширила регулюючий нагляд за цифровими платіжними послугами, включивши до нього провайдерів DPT. Це розширення дозволяє вводити більш суворі заходи боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CFT), забезпечуючи тим самим захист користувачів і фінансову стабільність. Тепер правила дозволяють DPT пропонувати послуги зі зберігання та перекладу криптовалют, що підтверджує відданість Сінгапуру безпечному фінансовому сектору. Попри посилення регулювання AML/CFT, Сінгапур все одно зберігає свою позицію країни, що підтримує криптовалюту, з рівнем прийняття вище середнього в 11,2% порівняно зі світовим показником в 4,2%. У Сінгапурі цифрові валюти визнані цифровими платіжними токенами, а Bitcoin та Ether офіційно набули юридичного статусу.

🎯 Друзі, всім привіт, підключайтеся до нашого збору для 1ОШБ Да Вінчі! Буду кожному вдячна за донат та поширення, давайте разом допомжемо хлопцям робити свою справу! Нижче деталі: Відкриваю збір, який допоможе придбати необхідне обладнання та підтримати наш підрозділ 1ОШБ Да Вінчі, взвод БПЛА. Зараз ми потребуємо інверторні генератори 2.5 квт, мета збору придбати 2 одиниці, загальна вартість збору 90 000 грн! Тримай Україну - донать ЗСУ! Посилання на банку Генератори Генератори для 1ОШБ Да Вінчі взвод бпла 🎯 Ціль: 90 000 ₴ 🔗Посилання на банку https://send.monobank.ua/jar/7LmomipzAA 💳Номер картки банки 5375 4112 1990 7883

⚖️ FINMA подає позов проти HSBC Private Bank Switzerland Швейцарська служба з нагляду за фінансовим ринком (FINMA) вжила заходів щодо швейцарського підрозділу приватного банківського обслуговування HSBC після того, як його співпраця з двома політично значущими особами (PEP), ймовірно, порушила закон країни про фінансовий ринок. У період з 2002 по 2015 рік підрозділ брав участь у двох ділових відносинах високого ризику, в рамках яких він виконав низку транзакцій високого ризику на загальну суму понад $300 млн. FINMA стверджує, що ці транзакції були ініційовані з рахунку державної установи та переведені з Лівану до Швейцарії, а потім через короткий час, на інші рахунки в Лівані. Також регулятор стверджує, що підрозділ не провів адекватну перевірку походження, призначення чи передісторії залучених активів та не з'ясував, чому для цих транзакцій використовувався відкритий у ньому тимчасовий рахунок. Зараз FINMA призначив аудиторського агента для моніторингу та звітності, під час аудиту HSBC Private Bank Switzerland заборонено вступати в нові ділові відносини з політично значущими особами доти, доки аудиторський агент не підтвердить завершення перевірок. Взагалі такі транзакції дійсно виглядають дуже сумнівними і не зрозуміло чому їх тільки у 2024 році помітили.

⚖️ FINMA припиняє діяльність FlowBank Швейцарський орган з нагляду за фінансовим ринком FINMA 13 червня 2024 року відкрив процедуру банкрутства щодо FlowBank SA. Цей захід став необхідним, оскільки банк більше не має мінімального капіталу, необхідного для його комерційної діяльності. Є також побоювання, що банк має надмірну заборгованість. Метою процедури банкрутства є захист вкладників. За поточними розрахунками, пільгові вклади можуть бути повністю погашені з допомогою вільних коштів банку. FINMA здійснила перші примусові заходи проти FlowBank SA у жовтні 2021 року, коли виявила серйозні порушення наглядового законодавства, зокрема щодо вимог до капіталу, вимог адекватної організації та управління ризиками. Тому у жовтні 2022 року FINMA розпорядилася вжити широкомасштабних заходів щодо відновлення дотримання закону та призначила незалежного аудитора для контролю за їх виконанням. Коли з'явилася нова інформація про різні недоліки в галузі відповідності, включаючи порушення коефіцієнта достатності капіталу, що тривала, FINMA знову вжила примусових заходів проти банку в червні 2023 року і призначила контролера для нагляду за діяльністю банку і розслідування його невідповідностей. Спостерігач повідомив, що FlowBank SA неодноразово порушував вимоги до капіталу, тоді як організація залишалася недосконалою в різних областях банку. Бухгалтерський облік та фінансова звітність банку були визнані неточними та неповними. Крім того, розслідування показало, що банк вступив у численні ділові відносини з високим ризиком та обробляв великі транзакції без належного розслідування передісторії цих ділових відносин і транзакцій. Враховуючи серйозну недбалість, тривале недотримання умов ліцензування та нездатність банку відновити дотримання закону, FINMA 8 березня 2024 року ухвалила відкликати ліцензію банку та анулювала його гарантію належного ведення.